1. Ποιο είναι το αντικείμενο της παρούσας πολιτικής
Το παρόν κείμενο παρουσιάζει το πλαίσιο ελέγχων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων, τα πρότυπα επαλήθευσης πελάτη (KYC) και τον χειρισμό παραπόνων.
2. Πλαίσιο AML και πρόληψης καταχρήσεων
Ο πάροχος εφαρμόζει ελέγχους AML με βάση το επίπεδο κινδύνου, με στόχο την αποτροπή των εξής:
- νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
- χρηματοδότησης της τρομοκρατίας,
- κατάχρησης μεθόδων πληρωμής,
- δόλιας ή μη εξουσιοδοτημένης χρήσης λογαριασμού.
Η παρακολούθηση μπορεί να περιλαμβάνει εξέταση συναλλαγών, ανάλυση της λειτουργίας του λογαριασμού και πρόσθετους ελέγχους δέουσας επιμέλειας.
3. Έλεγχος ταυτότητας και στοιχείων πελάτη
Ενδέχεται να ζητηθεί από τους παίκτες να προσκομίσουν:
- αποδεικτικό ταυτότητας, όπως διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή ισοδύναμο έγγραφο,
- αποδεικτικό διεύθυνσης, όπως λογαριασμό κοινής ωφέλειας, statement ή επίσημη επιστολή,
- στοιχεία που αποδεικνύουν την κατοχή της μεθόδου πληρωμής,
- έγγραφα για την προέλευση των χρημάτων, όταν απαιτείται.
Η επαλήθευση είναι δυνατό να ζητηθεί κατά την εγγραφή, πριν από αναλήψεις ή όταν προκύπτουν ενδείξεις κινδύνου.
4. Πρόσθετη δέουσα επιμέλεια σε πιο ευαίσθητες περιπτώσεις
Σε υποθέσεις αυξημένου κινδύνου μπορεί να εφαρμοστούν επιπλέον έλεγχοι, όπως:
- διευκρινίσεις για τον σκοπό της συναλλαγής,
- πληροφορίες σχετικά με την προέλευση της περιουσίας,
- συμπληρωματικά στάδια επιβεβαίωσης ταυτότητας.
Αν δεν υποβληθούν τα ζητούμενα στοιχεία, είναι δυνατό να εφαρμοστούν προσωρινοί περιορισμοί στον λογαριασμό, να διακοπούν οι αναλήψεις ή να τερματιστεί ο λογαριασμός.
5. Κανόνες παρέμβασης σε συναλλαγές
Ο πάροχος διατηρεί το δικαίωμα να καθυστερεί, να απορρίπτει ή να αντιλογίζει συναλλαγές όταν αυτό απαιτείται νομικά ή όταν διαπιστώνονται ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας. Όπου υπάρχει σχετική υποχρέωση, μπορούν επίσης να αποστέλλονται αναφορές στις αρμόδιες αρχές.
6. Διαχείριση και υποβολή παραπόνων
Εάν θέλετε να υποβάλετε παράπονο:
- Απευθυνθείτε στην υποστήριξη και συμπεριλάβετε όλα τα σχετικά στοιχεία, όπως ID λογαριασμού, ημερομηνία/ώρα, περιγραφή του ζητήματος και τυχόν αποδεικτικό υλικό.
- Θα σας σταλεί επιβεβαίωση παραλαβής μέσω του καναλιού υποστήριξης.
- Το θέμα εξετάζεται και η επίλυσή του προχωρά μέσα σε εύλογο χρονικό διάστημα, ανάλογα με την πολυπλοκότητά του.
- Αν το ζήτημα δεν λυθεί, μπορείτε να ζητήσετε κλιμάκωση για εσωτερικό έλεγχο συμμόρφωσης.
7. Αρχές εξέτασης και απάντησης
- Σε όλη τη διαδικασία ελέγχου παρέχεται σαφής και καταγεγραμμένη επικοινωνία.
- Μπορεί να ζητηθούν επιπλέον πληροφορίες, εφόσον χρειάζονται για να ολοκληρωθεί η διερεύνηση.
- Οι τελικές αποφάσεις στηρίζονται στα αρχεία του λογαριασμού, στους ισχύοντες όρους και στις κανονιστικές απαιτήσεις.
8. Διατήρηση αρχείων και τεκμηρίωσης
Τα αρχεία που σχετίζονται με συμμόρφωση και παράπονα τηρούνται με βάση τις ισχύουσες νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις διατήρησης.
9. Πού να απευθυνθείτε
Για ζητήματα που αφορούν AML, KYC ή παράπονα, επικοινωνήστε με την υποστήριξη από τα επίσημα κανάλια του ιστότοπου.
